“ธุรกิจนายหน้าประกันภัย” หรือ “โบรกเกอร์ คือคนกลางที่ทำหน้าที่ หรือเป็นตัวแทนให้แก่ผู้ที่ต้องการซื้อประกันภัย โดยจะเลือกบริษัทประกันที่มีสินค้า (กรมธรรม์) ที่ตรงกับความต้องการของลูกค้ามากที่สุด โดยทั่วไปแล้วมักจะมีกิจกรรมดังต่อไปนี้
โดยกิจกรรม หรือกระบวนการที่เกิดขึ้นจริงของแต่ละบริษัทฯ อาจแตกต่างกันไป
ประยุกต์ใช้โปรแกรมบัญชีเอ็กซ์เพรสกับธุรกิจนำเข้าสินค้าจากต่างประเทศ โทร. 08-3444-7676
1. กำหนดผังบัญชีที่เกี่ยวข้อง (เมนูบัญชี / ผังบัญชี)
2. ตั้งรหัสคลังสินค้า เพื่อจำแนกว่า ฝากสินค้าขายกับที่ใดบ้าง ในตัวอย่างนี้จะเป็นการฝากขายสินค้ากับห้างสรรพสินค้า Lotus กับ BigC (เมนูเริ่มระบบ ข้อ 2. กำหนดตารางข้อมูล / ข้อ 21 คลังสินค้า)
3. เพิ่มวิธีการรับชำระหนี้ เช่น เงินทดลองจ่าย ค่าขนส่ง และค่านายหน้า เป็นต้น เพื่อใช้สำหรับหักค่านายหน้า และค่าใช้จ่ายเบ็ดเตล็ดต่าง ๆ ที่ทางห้างได้หักกับทางกิจการ (เมนูเริ่มระบบ /กำหนดค่าเริ่มต้นต่าง ๆ ข้อ/ระบบขายและลูกหนี้/วิธีรับชำระหนี้)
4. ตั้งกลุ่มบัญชีสินค้า (ที่เมนูเริ่มระบบ ข้อ 1. กำหนดค่าเริ่มต้นต่าง ๆ ข้อ 3. ระบบสินค้า ข้อ 2. กลุ่มบัญชีสินค้า โดยกำหนด บัญชีขายสินค้า เป็น บัญชีเงินสด ‘1111-00’ เพื่อใช้ในการเปิดบิลขายสด จะได้ไม่มีการบันทึกบัญชี)
5. สร้างรายละเอียดลูกค้า (ห้างที่จะฝากขาย) (เมนูขาย/รายละเอียดลูกค้า)
6. สร้างรายการสินค้า โดยกำหนดกลุ่มบัญชีสินค้าให้ตรงกับกลุ่มบัญชีที่กำหนดไว้ในข้อ 4 (เมนูสินค้า/รายละเอียดสินค้า)
7. สร้างรหัสรายได้ที่จะใช้ในการออกใบส่งของ หรือใบกำกับภาษี ซึ่งรหัสที่สร้าง ก็คือรหัสสินค้าแต่ละชนิดที่กิจการมีจำหน่าย (เมนูสินค้า/รายละเอียดสินค้าบริการ) โดยผูกบัญชีรายได้เข้ากับ “รายได้จากการขายฝาก”
8. สร้างรหัสค่าใช้จ่ายต่างๆ ที่เกิดขึ้นในขั้นตอนการฝากขาย เช่น ค่าขนส่ง ค่าประกัน ฯลฯ (เมนูซื้อ / รายละเอียดค่าใช้จ่ายอื่น ๆ)
1. เมื่อได้รับใบสั่งซื้อจากห้าง ให้เริ่มจัดสินค้า โดยใช้เมนู “โอนย้ายสินค้าระหว่างคลัง” โดยคลังต้นทางคือคลังของกิจการ และปลายทางคือลูกค้า (สินค้า/รายการประจำวันสินค้า/โอนย้ายระหว่างคลัง)
2. บัญชีจะออกใบส่งสินค้า หรือใบกำกับภาษี โดยตัดสต๊อกสินค้าจากยอด ในคลังสินค้าปลายทางที่ Store ทำการโอนไป ในข้อ 1 (เมนูขาย/ขายเงินเชื่อ)
โปรแกรมจะบันทึกรายการ ลงในสมุดรายวัน รับรู้รายได้และลูกหนี้ฝากขายสินค้า
3. เมื่อกิจการได้รับรายงานสรุปยอดขายจากห้าง หรือ เมื่อห้างเปิดใบสั่งซื้อตามจำนวนยอดที่ขายได้ ให้ทำการตัดสินค้าออกจาก Stock สินค้า โดยให้ตัดจริงตามยอดที่ขายได้ และคลังสินค้าของลูกค้า (เมนูขาย / ขายเงินสด)
ในตัวอย่างนี้ จะตัดให้เห็นเป็นบางส่วน หรือ ตัดเฉพาะยอดที่ขายได้ (ส่งไป 2,400 กระปุก ขายได้ 2,000 กระปุก) ส่วนที่เหลือก็ยังคงเป็นยอดคงเหลือเก็บไว้ในคลังของห้าง
โปรแกรมจะตัดสต๊อกสินค้าออกจากคลัง และบันทึกต้นทุนในสมุดรายวันให้อัตโนมัติ
4. ตัดรับชำระหนี้ในระบบ (เมนูการเงิน/รับเงิน/รับชำระหนี้) โดยตัดเฉพาะยอดที่ขายได้
โปรแกรมจะบันทึกบัญชีลงในสมุดรายวันให้ดังนี้
สามารถเรียกดูรายงานเคลื่อนไหวของสินค้า ตั้งแต่การจัดส่ง ไปจนถึงการตัดสต๊อกสินค้าได้ (รายงานที่ 416)
(กดที่ภาพเพื่อดูภาพขยาย)
